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第三方支付管理细则即将出台规定账户开立实名制

发布时间:2020-01-14 18:32:47 阅读: 来源:非开挖工程厂家

【《财经》(博客,微博)综合报道】

据21世纪经济报道消息,央行日前已向多家第三方互联网支付企业下发了《支付机构互联网支付业务管理办法》征求意见稿(下称“征求意见稿”)。征求意见稿规定,支付账户的开立应实行实名制,支付机构不得为客户开立匿名、假名支付账户。

报道称,意见稿规定,客户开立个人支付账户时,支付机构应登记客户的姓名、性别、住址、联系方式以及有效身份证件的种类、号码和有效期限等详细身份信息,并对其真实性进行审核。对于单位支付账户,还需登记单位名称、地址、经营范围、税务登记证号码、组织机构代码等。

同时,客户在同一机构开立所有支付账户须关联本客户银行账户,支付账户的名称应与该客户所关联的银行账户名称一致。个人客户向在同一支付机构开立的所有支付账户月累计充值金额合计小于1000元的,可不关联银行账户。但未关联银行账户的支付账户只可用于付款、接受交易退款,但不得用于收款。

在银行与支付机构自愿合作的情况下,银行应根据合作协议及客户授权对关联银行账户信息和客户身份信息的关联性进行核验,并将核验结果告知支付机构。

征求意见稿还规定,信用卡不得透支为支付账户充值。

对于支付账户资金的流向问题,征求意见稿规定,除电子商务交易付款、公用事业缴费、信用卡等个人消费信贷还款、购买特定金融产品交易外,客户支付账户内的资金应通过划转关联银行账户的方式实现资金转出支付机构。

目前,第三方支付牌照已经发放两批。5月26日,央行发放了首批27张非金融支付业务许可证,9月1日又发放了第二批13张。截至目前,共有40家第三方支付机构获得支付牌照,涉及互联网支付、移动电话支付、预付卡发行与受理、POS收单、货币汇兑、固定电话支付等7大业务类型。

据中国证券报12月21日报道,第三批牌照有望近期发布,数量可能大约70多家,但可能获得的只是单一牌照。

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